Საინვესტიციო პორტფელი: რა არის, თუ როგორ ხდება და როგორ უნდა მიაღწიოს

ინვესტირება ყველა თანხები მხოლოდ ერთი ინსტრუმენტი კაპიტალის მადლიერება ყოველთვის ითვლებოდა ძალიან სარისკო ბიზნესი. უფრო სტაბილური და უფრო ეფექტურად თანხების სხვადასხვა მიმართულებით ისე, რომ ზარალის ერთ სფეროში იყო ოფსეტური მიერ უმაღლესი შემოსავალი სხვა. პრაქტიკული განხორციელების ეს იდეა საინვესტიციო პორტფელი. ფაქტობრივად, ეს არის ერთობლიობა ფინანსური და რეალური საინვესტიციო. თუ ვსაუბრობთ საფონდო ბაზარზე, ვიწრო გაგებით, ეს ტერმინი ნიშნავს აბსოლუტურად ყველა ფასიანი ქაღალდების მიუხედავად ტიპის, ხანგრძლივობა და ლიკვიდურობის კუთვნილი პირი ან პირი მოქმედებს როგორც ერთიანი მართვის ობიექტი.

რა არის საინვესტიციო პორტფელის

თითოეული ინვესტორი საკუთარი პრიორიტეტული შორის რისკი, დაბრუნების და ლიკვიდურობის ინვესტიციები. დამოკიდებულია თანაფარდობა ამ ფაქტორმა შეიძლება იყოს იზოლირებული პორტფელის ზრდის შემოსავალს და შერეული, ჭკვიანურად აერთიანებს ორივე მიმართულებით. მათ აქვთ საკუთარი მიზნები და ფუნქციები. ამდენად, ზრდის საინვესტიციო პორტფელის მიზანია მაქსიმალურად შემოსავალი მეტი ხნის ვადით. ამ შემთხვევაში, ინვესტორი აძლევს უმაღლესი yielding სფეროებში, შემოსავალი მოკლე დროში. საფუძველზე ამ წიგნში, როგორც წესი, მიიღოს ქაღალდი, დემონსტრირებას სტაბილური ზრდა და მისი მიზანია - გაზარდოს კაპიტალი იზრდება საბაზრო ღირებულება აქტივები. როდესაც დივიდენდი ითამაშოს მეორად როლს. საინვესტიციო პორტფელის შემოსავალი, მეორეს მხრივ, მიზნად ისახავს მაქსიმალურად მოგება თითოეული გარიგების და განკუთვნილია მაქსიმალური მოგების მოკლევადიანი. ამ შემთხვევაში, გრძელვადიანი ქაღალდი არ არის კრიტიკული, როგორც გადამწყვეტი კრიტერიუმი შერჩევის ფასიანი ქაღალდების ხდება მაღალი შემოსავალი, მათ შორის, იმის გამო, რომ დივიდენდი და საპროცენტო გადასახადები. რისკი საინვესტიციო პორტფელი ამ შემთხვევაში გაცილებით მაღალია, ვიდრე წინა ვერსია. ორი ამ სახეობების უკიდურესი, შესაბამისი მხოლოდ განსაკუთრებულ შემთხვევებში და გარკვეულ პირობებში. იდეალურ შემთხვევაში, რა თქმა უნდა, შექმნას დაბალანსებული პორტფელი, ან როგორც მას უწოდებენ, პორტფელის ზრდის და შემოსავალი. მისი მიზანი - ოპტიმალური მომგებიანობის და რისკი.

არჩევანი საინვესტიციო ინსტრუმენტები

მიუხედავად ტიპის პორტფელის დივერსიფიკაციის რეკომენდირებულია გამოიყენოთ ყველგან. სხვადასხვა ქაღალდის გავლენას ახდენს უზარმაზარი რიგი ფაქტორები, და შენარჩუნება სიმღერა ყველა მათგანი არ არის შეუძლებელი. აქედან გამომდინარე, კონცეფციის საინვესტიციო პორტფელი იღებს გონივრული განაწილების შორის სხვადასხვა ტიპის ფინანსური ინსტრუმენტები. შემდეგ შერჩევის აქტივი კლასის ეს აზრი გავრცელება სახსრების შორის სხვადასხვა სახის ფასიანი ქაღალდების, რომელიც ეკუთვნის ამ კლასში. მაგალითად, თუ ხელისუფლებამ გადაწყვიტა ფოკუსირება ენერგეტიკის სექტორში, ნაცვლად ყიდვის მთელი ფასიანი ქაღალდების მკაფიო ლიდერი, ეს არის უკეთესი იყიდოს აქციები რამდენიმე მოქმედი კომპანიების ამ სფეროში. მეორე ვარიანტი არის დივერსიფიკაცია არჩევანი ფასიანი ქაღალდების სხვადასხვა თვალსაზრისით დივიდენდების. ეს საშუალებას მისცემს, რათა რეინვესტირება აქტივები, რომლის ღირებულება ავიდა მნიშვნელოვნად.

პერიოდული აუდიტი

მინიმუმ წელიწადში ერთხელ გავაკეთოთ სრულყოფილი ანალიზი და შეაფასოს მიმდინარე გამოყოფის აქტივები და შეცვალოს თანაფარდობა აქტივების საჭიროების შემთხვევაში. თავდაპირველად, ეს მნიშვნელოვანია, რომ ისწავლონ, თუ როგორ უნდა მივაღწიოთ მიზანს თვალსაზრისით გრძელვადიანი, და როგორც გამოცდილება მოიპოვა, როდესაც არსებობს განცდა, ნდობის პროგნოზები, პორტფელის შეიძლება მორგებული უფრო ხშირად.

რეინვესტირება

რეგულარული embedding მოგება შევიდა აქტივების შეუძლია მნიშვნელოვნად გაიზარდა დედაქალაქში. ამ შემთხვევაში, ნაცვლად დიდი წვლილი ბოლოს წლიური პერიოდის ჯობია ინვესტირებას 1/12 ამ თანხის ყოველი თვის. მიუხედავად იმისა, რომ არ არის გამორიცხული, რათა დიდი ინვესტიციები, თუ მათ აქვთ მომენტში, მაგრამ სიტუაცია მოითხოვს სწრაფი მოქმედება.